防诈骗保障法案 授权警方限制受骗者账户交易

“我们需要为这些客户提供额外的帮助和保护。通过遵守警方的限制令冻结他们的账户，我们可以防止他们蒙受进一步损失，甚至保护他们的毕生积蓄。”

限制令一经生效，将为期30天，可以更新，每次更新最长30天，最多可更新五次（即最多持续六个月）。视具体情况，警方有权提前终止限制令。

华侨银行集团金融犯罪合规部门反欺诈主管蔡武朴受询时说，遇到潜在受害者时，银行员工已尽全力劝说客户不要上当，但一些受诈骗者操控的客户不相信劝告，执意继续转账。

根据内政部文告，限制令将发给七家国内系统重要性银行（Domestic Systematically Important Banks，简称DSIBs），以防止诈骗者要求受害者从其他银行账户转账。

法案预计明年1月提出二读。

限制令将发给七家银行 防止诈骗转账

“例如，针对赌博成瘾者的赌场禁门令便是先例......预计（限制令）在实际操作中不会出现问题，因为这只是在最后不得已的情况下使用。”

为避免给受限者造成过度不便，警方将建立机制，允许受限制的受害人提取固定金额的资金，用于日常开销和支付账单。

星展银行法务与合规监管主管林子建说，尽管限制令是世界首创，但类似措施并非前所未有。

若个人对限制令决定有异议，可向警察总监提出上诉。鉴于限制令在上诉期间继续生效，内政部将确保上诉程序快速进行，并最终以警察总监的决定为准。

延伸阅读

法案授权警方在合理怀疑受害者可能继续向诈骗团伙汇款时，向银行发出限制令（Restriction Orders，简称RO），限制受害者进行银行交易。

限制令的发布由警方决定，前提是保护受害人，并且在劝说无效、万不得已下才发出。警方也会考虑当事人或家属的意愿。

限制令涵盖的银行服务包括自动提款机取款、所有信贷服务（如信用卡交易和个人贷款），以及从银行账户转账到其他账户（包括网上银行、手机银行、PayNow和柜台转账）。

政府提呈新法案，授权警方在受骗者屡受提醒仍执意转账时，暂时限制其账户交易，以更好地保护这些受害者。新法一旦通过，新加坡料成为全球首个立法限制受害者银行交易的国家。

这七家银行为星展银行、大华银行、华侨银行、汇丰银行、马来亚银行、渣打银行，以及花旗银行。

如果须要提取超过固定金额的资金，则必须提供需求证明（如医疗账单、保险单），以防诈骗者利用这一机制进一步侵占受骗者的存款。

《防诈骗保障法案》（Protection from Scams Bill）星期一（11日）在国会里，由内政部兼社会及家庭发展部政务部长孙雪玲提出一读。

限制令仅适用于通过数码或电信渠道（如电话、短信或网络通讯）进行的诈骗案件，不包括面对面的传统诈骗（如支付给不诚实的装修承包商或家人朋友的款项）。

若警方怀疑受害者通过非DSIB账户转账给诈骗者，也将向这些银行发出限制令。

内政部于今年8月底至9月底通过民情联系组（REACH）网站展开公众咨询，并举行焦点小组讨论。超过九成受访者支持法案，相关建议和反馈已被当局采纳。